商傳媒｜吳承岳／台北報導
根據聯邦調查局（FBI）公布的年度網路犯罪報告，加密貨幣相關詐騙在去年成為所有詐騙類別中通報損失金額最高的項目。美國人因詐騙造成的總損失金額逼近210億美元，其中逾113.6億美元與加密貨幣相關，而單是加密貨幣投資詐騙就導致高達72億美元的損失。
該報告指出，許多加密貨幣投資詐騙通常透過社群媒體、簡訊、廣告或交友平台展開。詐騙者會將受害者引入自稱由業內專家組成的投資群組。受害者受誘騙將加密貨幣發送至虛假的投資平台或應用程式，並被展示虛假的獲利，甚至被鼓勵借貸以進行更大額的投資。當受害者嘗試提款時，詐騙者便會以稅金和手續費為由進一步榨取錢財，最終捲款而逃。此外，受害者也可能成為聲稱能協助追回損失資金的「追回詐騙」目標。
為應對此類犯罪浪潮，FBI於2024年初啟動了「營運升級行動」（Operation Level Up），旨在主動識別並告知正陷入加密貨幣投資詐騙的人士。自行動啟動以來，已通知超過8,000名受害者，並成功減少逾5億美元的損失。單在2025年，該行動就通知了3,780名加密貨幣投資詐騙受害者，其中高達七成八的受害者在被告知前，並未意識到自己正受騙。據估計，這項行動在去年為受害者節省了超過2.25億美元，甚至曾成功阻止一名受害者提領75萬美元的401(k)退休金，避免一名受害者出售房屋以投入50萬美元，以及阻止一名受害者貸款40萬美元給詐騙集團。
加密貨幣投資詐騙損失的激增，促使美國哥倫比亞特區檢察官辦公室成立了「詐騙中心打擊小組」。該小組整合了檢察官辦公室、司法部、聯邦調查局以及特勤局的資源，正積極調查位於東南亞地區的詐騙據點，並鎖定包括在柬埔寨、寮國及緬甸等地活動的華人有組織犯罪集團主要頭目。此外，該小組也致力於查扣並癱瘓美國境內為這些詐騙提供工具和基礎設施的設施，例如網際網路服務供應商和社群媒體帳戶。
FBI報告強調：「這些詐騙往往具有毀滅性，因為它們會讓受害者蒙受巨大損失和情感痛苦。」報告中也提到，有38名因詐騙受害而情緒受創的人士，被轉介至受害者專家進行自殺干預。
