- MoneyHero 研究透過分析其平台[1]的自然流量及用戶申請數據，了解香港的私人貸款發展趨勢。
- 比較同期數據，發現用戶對持牌財務公司提供的私人借貸興趣增加，其中經MoneyHero平台申請的財務公司貸款與銀行貸款的申請比例從 2022 年的 51% 增長至 2023 年的 62%。相比之下，用戶對銀行提供的私人貸款興趣有所下跌。
- 研究發現47% 的 MoneyHero 用戶由 2021 年至 2023 年期間申請私人貸款多於一次。其中53%的重複申請是在2023年10月至2024年1月的稅季貸款期間進行。
香港 – Media OutReach Newswire – 2024年5月9日 – MoneyHero Global Ltd (「MoneyHero」) 是香港最大型與最高瀏覽量的數碼個人理財平台，屬 MoneyHero Limited（納斯達克股票代碼：MNY）旗下的子公司，今天公佈一項關於香港私人貸款和消費者借貸行為的趨勢研究結果。
該研究分析由 2021 年3月至 2023 年12月為期約三年的數據，旨在了解新冠狀疫情對港人的私人貸款喜好的影響。透過分析MoneyHero平台的自然流量[2]及用戶申請數據，研究提供洞察分析消費者如何根據自身的財務需求和私人借貸申請要求等因素重新評估其借貸選擇。
其中，MoneyHero研究發現港人查詢「緊急貸款」的數量顯著增長。比較MoneyHero 平台的網站流量數據，發現查詢「緊急貸款」特定產品文章的用戶流量在2021年至2023年兩年間大幅增長36.7%。
另外，研究發現消費者對持牌財務公司提供的私人借貸產品興趣增加，其中經MoneyHero平台申請的財務公司貸款與銀行貸款的申請比例由從 2022 年的 51% 增長至 2023 年的 62% ，按年升9%。相反，即使查詢銀行貸款特定產品文章的自然流量在過去兩年間上升 180%，銀行貸款的申請比例仍然按年下跌3%，由2022年的36%下降至2023年的33%。
MoneyHero Group行政總裁Rohith Murthy表示：「在經濟前景充滿不確定性與融資難度上升的情況下，消費者轉向其他融資方案以獲取『快錢』來解決迫切的資金周轉需求。在另一項調查中，我們發現超過一半的用戶表示他們在提取貸款前，一般會申請2至3筆私人貸款以作比較。事實上，不同的私人貸款批出的實際年利率 (APR) 可以相差 1% 到 1.5%。隨着持牌財務公司推出更多類型的借貸產品和獎勵計劃以吸引消費者，香港的私人貸款市場競爭變得日益激烈。」
而相關趨勢亦反映消費者對「短期快錢」的需求上升。與傳統銀行貸款相比，「緊急貸款」和持牌財務公司提供的貸款方案具不同的優勢以滿足港人的需求，包括簡化的申請流程、更快和靈活的審批、較寛鬆的申請要求、以及較短的還款期，上述都可影響消費者的借貸選擇。
表格 1:比較傳統銀行與財務公司的私人貸款 (資料來源: MoneyHero博客)
| 傳統銀行 | 持牌財務公司 | |
| 利率* | 較低 | 較高 |
| 最高貸款額 | HK$200萬至HK$400萬 | 數十萬至HK$200萬 |
| 申請手續 |
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| 審批速度 | 除預先批核貸款外，一般需要7個工作天後以上時間審批 | 可短至數分鐘內 |
此外，研究更發現47% 的 MoneyHero 用戶由 2021 年至 2023 年期間申請私人貸款多於一次。在申請四筆私人貸款或以上的用戶中，有53%的重複申請是在2023年10月至2024年1月的稅季貸款期間進行。
是次MoneyHero 研究反映金融工具在後疫情時代的經濟環境下的重要性。隨著消費者因應社會經濟變化而改變其模式，MoneyHero 正擴大業務範疇並為用戶提供更全面的理財方案。MoneyHero從提供理財產品比較的初創平台發展成為領先本港的綜合個人理財平台，協助用戶做出明智的財務決策。
Rohith Murthy補充說：「MoneyHero致力為香港人提供所需的理財知識和工具來簡化財務決策。透過公正的金融產品比較資訊，協助用戶提升理財能力和建立財務未來。我們將進一步發展和加強平台服務，繼續為香港人提供方便且透明的理財比較資訊，成為值得用戶信賴的合作夥伴。」
欲了解 MoneyHero 如何協助用戶申請私人貸款，請瀏覽 www.moneyhero.com.hk。「借定唔借？還得到先好借！咪畀錢中介。」
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關於MoneyHero Group
MoneyHero Group (前稱Hyphen Group 或 CompareAsiaGroup) 是領先的個人理財之比較數碼平台，旗下品牌服務遍佈五大市場，包括新加坡、香港、台灣、菲律賓及馬來西亞（大東南亞地區）等市場。截至 2023 年12月31日，公司與279間商業合作夥伴緊密合作，擁有超過870萬個每月獨立用戶量。了解更多有關MoneyHero 如何推動亞太地區的數碼經濟，請瀏覽
www.MoneyHeroGroup.com。
關於MoneyHero
MoneyHero是香港最大型與最高瀏覽量的的數碼個人理財平台，致力幫助港人建立穩健的財務未來。透過全面比較不同的金融產品、撰寫專業理財資訊、為用戶帶來一系列獨家折扣、獎賞和度身設計安全可靠的解決方案，幫助用戶全面掌握個人財務決策。
MoneyHero成立於2013年，母公司MoneyHero Group（前稱Hyphen Group或CompareAsiaGroup）為東南亞領先金融科技集團，業務遍布五大市場，包括香港、馬來西亞、菲律賓、新加坡、台灣。
