0050降費率擬啟動分割 ETF戰國時代來臨 理財達人:被動投資人有福了

商傳媒|記者鄭甫凱/台北報導

0050農曆年前宣布調降費用率,近期更修正信託契約,納入「分割機制」,分割後可望降低單位入手價格,外界認為,元大投信近期動作頻頻,是為了阻止後起之秀-富邦投信的006208日益侵蝕市占率,這凸顯出ETF投資人觀念日趨成熟,除了比報酬率,也會比費用率,因為持有成本越低,總報酬越高,理財專家認為,台灣ETF市場競爭激烈,投信業者推出追蹤相同指數的ETF,為了吸引投資人目光,多會祭出更優惠的費用率,將是台灣被動投資人之福。

目前台灣有兩檔市值型的ETF,分別是0050與006208,都是追蹤「台灣50指數」,並同樣採用「完全複製法」,因此被稱為孿生兄弟。但理財達人股魚日前在個人臉書專頁上發文指出,根據5年來績效資料顯示,在同年的含息績效表現上,006208都優於0050,累積的總報酬多出了2.4%的數字「也無怪乎市場開始出現,布局更低費用率006208是更佳選擇聲浪。」透過回測資料證明,即便追蹤同指數,但費用率低,報酬率確實更高。

而這樣的結果,也反映在兩檔ETF受益人數的消長上。目前0050的規模為4,469億元,受益人數78.6萬;006208規模1,984億元,受益人數63.31萬,兩者差距逐漸縮小。也因此逼得元大投信不得不宣告調降0050費用率,避免市占日益被006208侵蝕。

這也代表,隨著投資人觀念日趨成熟,除了關注ETF追蹤指數的長期績效外,ETF本身的費用率高低,也會是投資人考慮的重點。目前市面上除0050與006208外,長天期美債ETF也有攣生兄弟,就是元大美債20年(00679B)、國泰20年美債(00687B),以及中信美國公債20年(00795B)。雖然這三檔美債ETF追蹤指數相同,但由於費用率的差異,年化報酬率仍是以00795B表現略勝一籌。

不僅如此,隨著川普重返白宮,強調「美國優先」,近期美股市場更受投資人關注,其中又以AI產業前景最佳,科技股投資自然成為主流。2016年掛牌的富邦NASDAQ(00662)追蹤「NASDAQ 100指數」,近年受惠新興科技與AI發展強勁,從掛牌時的20元發行價,至今已漲至90元以上,成為投資人投資美國科技股的入門磚。不過,今年中國信託投信推出了中信NASDAQ(009800),同樣是追蹤NASDAQ 100指數,是00662的孿生兄弟。對比同為追蹤NASDAQ 100指數的00662與009800,009800的優勢在於保管費略低於00662,因此009800的長期績效有機會略高於00662。

股魚也表示,今年開始即將有全新類型的ETF「主動式ETF」進入市場,他認為,更豐富的選擇對投資人來說,無非是好事一樁。若業者願意推出發行價較低、內扣費用有競爭力的產品,將能增加小資族的投資誘因。

參考來源:https://www.facebook.com/stocksardine

 

首圖/unsplash

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