商傳媒｜方承業／綜合外電報導
美國聯邦政府近日啟動一項新措施，旨在強化銀行系統內的移民與金融監管。根據現任總統川普簽署的一項行政命令，此舉將適用於所有受聯邦機構監管的銀行，未來可能審查銀行客戶的移民身份，並在特定情況下關閉相關帳戶。
這項措施允許銀行對移民文件過期或金融紀錄存在不一致的客戶進行更嚴格的審查。在某些情況下，金融機構可能會限制交易或關閉銀行帳戶。該行政命令要求銀行加強身份驗證政策及客戶控管，銀行須更仔細檢視特定用戶提交的文件。
當局主要目的是偵測與個人納稅識別號碼（ITIN）、過期移民許可證相關的不一致，或與聯邦紀錄之間的差異。美國政府澄清，不會因為移民原因而自動凍結帳戶。然而，銀行將被賦予權力進行額外的檢查，並要求客戶提供新的證明文件。
可能觸發這些限制的情況包括：過期的移民文件、身份驗證問題、稅務紀錄不一致，或涉嫌金融詐欺等。受此規定影響的金融實體，皆為受美國聯邦機構監管的銀行。為此，銀行將必須遵循新的客戶控制與監控要求。
專家指出，數百萬名移民合法使用銀行帳戶，其中許多人僅持外國護照或使用個人納稅識別號碼（ITIN）。為避免帳戶暫時凍結或遭到關閉，相關人士應確保所有文件都保持在最新狀態。這項新政可能對在美工作的外籍人士，包括台灣籍人士的金融生活造成影響，提醒民眾應密切留意自身文件狀況。
頭條留言
